Leistung

Liquiditäts-und Vermögensplanung

Unsere Liquiditäts- und Vermögensplanung bringt Licht ins Dunkle Ihrer Finanzen.

  • Übersicht über alle Finanzströme, dynamisch hochgerechnet bis zur Rente und darüber hinaus
  • Finanzkonzept für kurz, mittel und langfristige Finanzplanung für einen positiven Cash-Flow

Wie steht es um Ihre Liquidität?

Sie erkennen, ob Sie Liquidität besitzen und dadurch Sparpotential haben oder ob Sie sich in einem finanziellen Engpass befinden und es langfristig zu Zahlungsengpässen kommen wird.

Wie steht es um Ihr Vermögen im Vergleich zu Ihren Verbindlichkeiten?

Das Vermögen wird nach Anlageklassen unterteilt dargestellt.

Sie sehen wie hoch das Vermögen und wie hoch die Verbindlichkeiten sind und können somit erkennen ob und wie lange Sie einseitig angelegt sind.

Vorsorge, Liquidität und Investments lassen sich somit mit unserer Finanzplanung aufeinander abstimmen. Die Auswirkungen Ihres bestehenden Vermögens und der Verbindlichkeiten werden endlich übersichtlich dargestellt. Die Finanzplanung ist das Fundament für Ihre finanzielle Ausrichtung, nämlich Ihr strategischer Finanzplan.

 

Altersvorsorgeplanung

Sie sind Ihr wichtigstes Kapital, um in die Zukunft segeln zu können!

  • Vergessen Sie bei Ihrer Planung nicht das wichtigste Kapital und den größten Renditebringer abzusichern – nämlich sich selbst.

Wie steht es um Ihre Ruhestandsplanung?

Wir erstellen Ihnen eine Planung, in der wir Inflation, Steuern und Sozialversicherung berücksichtigen. Wir erfassen Ihr Einkommen, vorhandenes Vermögen inklusive Immobilien, Bausteine aus gesetzlicher und betrieblicher Altersvorsorge, private Vorsorgeverträge und im Einzelfall zu erwartendes Kapital aus zum Beispiel einer Erbschaft. Nun wird eine Statusberechnung durchgeführt und wir können verschiedene Szenarien simulieren, um Ihre Versorgungslücke zu ermitteln. Gemeinsam prüfen wir ob und wie eine vorhandene Lücke geschlossen werden kann.

Unsere Anlageberatung ist möglicherweise der nächste Schritt.

 

Anlageberatung

In drei Schritten zum Anlagekonzept nach Ihren persönlichen Wünschen.

  • Bei der Geldanlage sind Ihre Risikobereitschaft und Ihre Risikotragfähigkeit der Entscheidungsträger.

Wie steht es um Ihre Risikobereitschaft?

Jeder Mensch ist anders. Wir prüfen Ihre Risikobereitschaft im ersten Schritt und Sie lernen sich dabei kennen, um exakt definieren zu können wie viel Risiko Sie bereit sind einzugehen.

Wie steht es um Ihre Risikotragfähigkeit?

Hier müssen wir streng sein! Ohne Risikotragfähigkeit dürfen Sie auch kein Risiko eingehen. Wir prüfen mit Ihnen gemeinsam ob und wenn ja, in welchem Rahmen Risikotragfähigkeit vorhanden ist.

Welche Anlagestrategie ist für Sie geeignet?

Unsere Portfolios werden anhand Ihrer Risikobereitschaft und unserem Fachwissen maßgeschneidert erstellt – Wir erstellen Ihr persönliches und individuelles Anlagekonzept.

Wie intensiv möchten Sie sich selbst mit Ihrer Geldanlage beschäftigen?

Wenn Sie es möchten, bleiben wir an Ihrer Seite. Wir setzen Ihre Anlagestrategie gemeinsam mit Ihnen um und begleiten Sie mit der langfristigen Betreuung Ihrer Anlage.

 

Erfahrungen & Bewertungen zu Nicole Kopp